进出口银行陕西两宗违法遭罚 客户身份识别现漏洞

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中国经济网北京7月31日中国人民银行西安分行第(1)和(3)段处以47万元罚款。

规定:金融机构有下列行为之一的,国务院反洗钱行政管理部门或者国务院授权的本市以上授权机构应当责令其改正。限制;情节严重的,应在20万元至50万元之间。处以下罚款,直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员,处以1万元以上5万元以下罚款:

(1)未按规定履行客户识别义务;

(2)未按规定保留客户身份数据和交易记录;

(三)未按规定提交大型交易报告或者可疑交易报告的;

(4)与不明身份的客户进行交易或为客户开立匿名账户或假名账户;

(五)违反保密规定泄露相关信息;

(6)拒绝或阻碍反洗钱检查和调查;

(7)拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料。

金融机构有前款行为,造成洗钱后果的,处以五十万元以上五百万元以下的罚款,董事,高级管理人员和其他直接责任人员。直接负责人员为5万元以上50万元。以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政管理部门可以建议有关金融监督机构责令停业整顿或者吊销营业执照。

对于直接负责金融机构的董事,高级管理人员和其他直接负责人员,依照前两款的规定,反洗钱行政管理部门可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构给予纪律处分。或者建议依法取消其职责。资格,禁止他们从事与金融业有关的工作。 (总编辑: Six-six)